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Finanzen im Alter
Erstens: Machen Sie eine Bestandaufnahme.
Maximilian Blusch: "Schauen Sie dabei auch auf Ihre finanziellen Veränderungen, wie der geplante Rentenbeginn, familiäre Veränderungen, fällige Lebensversicherungen. Dann sollten Sie nachschauen, was Sie aus der staatlichen bzw. auch aus der betrieblichen Rente erwarten können. Es geht darum, einen detaillierten Überblick über Einkommens- und Vermögensverhältnisse zu haben und auch einen Blick auf Ihre Kredite zu werfen, denn bei Eintritt in die Rente sollte man möglichst Schulden frei sein."
Zweitens: Setzen Sie Ihre Ziele fest.
Maximilian Blusch: "Natürlich muss man wissen, wohin man will - die Wünsche und Vorstellungen im Leben sollten einem klar werden: zum Beispiel zahle ich später noch Miete, möchte ich die große Weltreise machen, muss ich umziehen? Das Vermögen ist nämlich nur dann optimal strukturiert, wenn ich vorher weiß, was ich eigentlich möchte."
Drittens: Prüfen Sie, ob es passt.
Maximilian Blusch: "Stellen Sie Ihre Ziele und Ihr Kapital gegenüber und schauen Sie, ob sie auf dem richtigen Weg sind. Es gibt zum Beispiel eine Faustformel für die Aktien im Depot. So sollte der Aktienanteil Ihrer gesamten Anlage 100 minus Ihr Lebensalter betragen. So wird das Risiko sukzessive abgebaut. Auch das Risiko der Pfelegebedürftigkeit sollte einkalkuliert werden und kann noch bis zum 70. Lebensjahr versichert werden. Also: das Thema der Finanzen im Alter sollte ein Thema sein, das sofort beginnt."
Weitere Infos gibt die Broschüre "Budgetkompass 55+". Diese können Sie hier kostenlos bestellen: www.geldundhaushalt.de
